SALT LAKE CITY, UTAH- La intención de abrir una cuenta de banco se convirtió en un momento incómodo y confuso para un miembro de la comunidad hispana en el estado, Telemundo Utah investigó qué pudo haber originado esta situación.
Todo ocurrió cuando esta persona a la que llamaremos “Juan” para proteger su identidad por temas de seguridad en su país de origen se dirigió a las oficinas de Deseret First Credit Union ubicadas en el centro de la ciudad de Salt Lake City.
Descarga aquí nuestra aplicación para iOS o Android y recibe todas las alertas sobre noticias de Última Hora y El Tiempo.
“Me acerco con la cajera para querer aperturar una cuenta, presento lo que es mi social y mi ID, al momento de presentarle el social y mi ID a la cajera me dice que los documentos que yo estaba presentando eran falsos”, cuenta Juan.
Esta no era la primera vez que “Juan” acudía a esa entidad bancaria, en el pasado había ido para solicitar el mismo servicio, pero su tarjeta de seguridad social se había extraviado y él acudió con una copia del documento, en esa oportunidad se le comunicó que necesita de la documentación original.
Juan explica: “Yo cometí un error el año pasado, que fue llevar una copia de mi social para poder abrir una cuenta y ellos me habían dicho que necesitaba mi social original”
En una búsqueda de los requisitos necesarios para abrir una cuenta en el banco, se detalla la presentación de tarjeta de seguro social, una identificación válida de identidad, como licencia de conducir, identificación federal con foto, identificación estatal con fotografía entre otros.
Mientras “Juan” era atendido en el banco, empleados decidieron llamar a la policía de Salt Lake para denunciar una posible actividad fraudulenta en la sucursal. Telemundo Utah obtuvo los videos de las cámaras corporales de los agentes que atendieron esta situación.
Local
Un trabajador del banco, no identificado, se escucha decir en las imágenes: “Creemos que dos individuos que vinieron para abrir una cuenta están usando tarjeta de seguro social falsas. En una verificación de crédito nos dio una opción que dice que su crédito…, que su número de seguro social está asignado a otra persona. Ambos presentaron el mismo número de seguro social, nosotros creemos que andan juntos”.
Oficiales planifican cómo atenderán la emergencia, mientras dan la descripción a despacho de los posibles sospechosos.
En las imágenes se escucha al oficial decir: “Dos sospechosos, uno con camisa azul y el número 69, el otro tiene barba y lleva camiseta blanca”. Este último coincidía con la vestimenta de “Juan”.
Los agentes esperan la llegada de oficiales de apoyo y hacen su entrada separando a las dos personas que según el relato del trabajador del banco estarían relacionadas.
Sorprendido “Juan” pide ayuda a la empleada del banco que le atendía para traducir alegando que no se siente cómodo hablando inglés.
La siguiente es la interacción entre ambas los oficiales y juan.
OFICIAL: “Do you have any idea why we are here?”
TRANSLATOR: “Tienes idea de por qué estamos aquí”
JUAN: “No”
OFICIAL: “We got a call because something was flagged when you tried to open the account”
TRANSLATOR: “recibimos una llamada porque algo salió marcado cuando intentabas abrir una cuenta”
JUAN: “No entiendo que había marcado”
El agente le explica, que fueron llamados por un posible fraude o uso de documentación fraudulenta.
Uno de los oficiales pide los documentos para verificarlos y a primera vista parecen afirmar que la documentación es real:
OFICIAL: “That´s looks real”
Esto no ocurre sólo con “Juan” en una sala del banco oficiales hacen las mismas preguntas a la otra persona que se menciona como sospechosa en la primera interacción entre los agentes de la policía y el trabajador del banco.
Acá la interacción entre agentes y esta persona.
OFICIAL: “Why do you think we are here?”
PERSONA: “What?”
OFICIAL: “Why do you think we are here?”
PERSONA: “I don't have any idea?”
OFICIAL: “So you don´t have any idea? Ok. We are here to investigate a possible crime; you are not free to leave while we investigate the nature of the crime OK. Tell me why you are here today?”
PERSONA: “I´m here for a loan for a car”
OFICIAL: “The details we receive are that you potentially provide false information. Fraudulent identify document”
PERSONA: “Fraudulent?”
OFICIAL: “What kind of document do you provide?”
PERSONA: “My Passport, Worker Authorization Card, and my Social Security”
OFICIAL: “The number?”
PERSONA: “Social Security Card”
Regresemos con “JUAN”, confundido espera que agentes terminen la verificación una y otra vez en sus sistemas y en todas se arroja el mismo resultado, los documentos están en orden, sin embargo, siguen indagando y le dan una oportunidad más a “Juan” de responder sobre la veracidad de estos.
“Se me acerca el policía y me dice ¿estás seguro de que los IDS que estás presentando son tuyos? Y le digo sí, no tengo porque meterme en problemas. De la nada se acerca el otro policía y me dice estás siendo detenido”, agrega Juan.
A pocos pasos se encuentra la otra persona a la que también un agente procede hacerle la lectura de sus derechos en francés, con la ayuda de un traductor
La conversación continúa entre oficiales y ambos sujetos. Ambas concluyen en que se trató de un error, las documentaciones son reales.
La policía de Salt Lake nos envió el siguiente comunicado semanas después del incidente:
“Como dijimos anteriormente, generalmente nuestros funcionarios responden a las llamadas de servicio basándose en la información que se les proporciona. La información inicial proviene de las personas que llaman, testigos, víctimas, etc. Una vez que nuestros oficiales llegan, recopilan toda la información y determinan si ocurrió un delito o no. No es raro que nuestros oficiales respondan a una llamada de servicio que no termina siendo lo que alguien informa inicialmente. En este caso específico, nuestros oficiales determinaron que no se había cometido ningún delito, porque no se había producido ningún delito y no se tomó ninguna acción policial.”
Contactamos a un experto legal ajeno a la situación para analizar el procedimiento y determinar si hay responsabilidades sobre este incidente.
El abogado Sergio García experto en reclamos civiles, criminales y migratorios nos da su impresión de lo interpretado sólo en los videos de las cámaras corporales:“Creo que hay dos cosas que quizás estén ocurriendo, uno la falta de entrenamiento del cajero del banco o dos el hecho de identificar una tarjeta que sea para trabajar solamente causó una alarma en la mente de esta persona”.
El abogado García hace mención de las tarjetas de seguro social que muchos inmigrantes reciben en medio de procesos migratorios, estas son exactamente iguales en color y forma a las de un residente o ciudadano, pero tienen un texto que se lee “Valid for Work Only with DHS Autorization” (Válida para trabajar únicamente con autorización del Departamento de Seguridad Nacional).
“En mi experiencia en casos de este tipo por lo general cuando una persona va al banco para abrir una cuenta con una identificación falsa o algo así, por lo general llevan una sola forma de identificación, en este caso, estos documentos estos tres documentos se ven reales”, agrega García.
Consultamos con el experto sobre el procedimiento de llamar a la policía, lo primero que nos aclaró es no es ilegal: “Cada banco va a tener su propia política, pueden confiscarle la identificación y reportarlo después o llamar a la policía, todo va a depender de la política de cada banco”, dijo el abogado.
Para Juan el incidente tuvo una connotación discriminatoria por ser inmigrante: “En mi vida me había sentido así loco, me sentí peor que una basura, loco, cerraron hasta la sucursal y les decían a los clientes que era por unos criminales prácticamente”.
En una primera comunicación contactamos a las autoridades locales del banco, quienes expresaron el siguiente comunicado sobre la denuncia de supuesta discriminación.
“Deseret First Credit Union toma en serio todos los reclamos de discriminación y la gerencia ha
investigado el incidente. Las acciones de nuestros empleados no tuvieron motivaciones raciales.
Hemos tomado medidas para garantizar que no ocurra nada similar en el futuro. Este incidente no
reflejar la cultura o política de DFCU.
Debido a las leyes de privacidad, DFCU no puede discutir ningún detalle, pero creemos haber resuelto la situación con el señor XXXXXXXXX.
Estamos comprometidos a brindar un gran servicio a todos nuestros miembros “
Respuesta que no ha traído satisfacción alguna a “Juan” quien decidió alzar su voz por lo que sintió fue un trato injusto.
“Lo que no quiero es que les vaya a pasar lo mismo que a mí, un acto tan feo, sea en el lugar que sea si tenemos nuestros documentos 100 por ciento legales, no tengamos miedo de decir las cosas”, explica Juan.
Tras varias semanas de investigación y con el análisis de los videos de las cámaras corporales intentamos comunicarnos nuevamente con las autoridades del banco, para conocer ¿Cómo se originó esta alerta? ¿Por qué los trabajadores aseguran que ambas personas estaban juntas y que se usó el mismo número de seguro social?
Nuestros intentos no tuvieron efecto y declararon que no harían más comentarios sobre este caso en particular.
¿Pudo ser que el número social de tanto “Juan” como el de la otra persona fue robado sin que ellos lo supiesen?
El CAD Report de la policía de Salt Lake City descarta esta posibilidad en este caso, al determinarse que la documentación de ambas personas es legítima.
Sin embargo, en estados unidos según datos de la Comisión Federal de Comercio hubo más de 1.1 millones de informes de fraudes generados por el uso de seguros sociales obtenidos de manera ilegal en el año 2022
Una situación que puede ser ajena para usted pero que puede traerle consecuencias legales o financieras.
En la página del seguro social se indica lo que usted puede hacer si siente que su identificación ha sido usada de manera fraudulenta
- Revise las ganancias registradas en su registro en su Estado de cuenta del Seguro Social e infórmenos cualquier inconsistencia.
- Comuníquese con el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) al 1-800-908-4490 o visítelos por internet, si cree que alguien está usando su número de Seguro Social para trabajar, obtener su reembolso de impuestos u otros abusos relacionados con los impuestos.
- Solicite anualmente informes de crédito gratuitos de las tres agencias principales de crédito (Equifax, Experian y TransUnion). Realice una sola solicitud para los tres informes de la oficina de crédito en el Annual Credit Report Request Form (Formulario para solicitar informe anual de crédito, solo disponible en inglés) (Descargo de responsabilidad), o llamando al 1-877-322-8228.
- Presente un informe con la policía local o con la policía de la comunidad donde ocurrió el robo de identidad.
- Reporte el robo de identidad en la página de internet de Robo de Identidad de la Comisión Federal de Comercio.
Desde el incidente “Juan” ha estado en contacto con las autoridades del banco quienes además ese mismo día en la tarde decidieron abrirle la cuenta con los mismos documentos que en principio fueron cuestionado como fraudulentos.
Presentar documentación falsa es un delito federal que puede traer consecuencias legales y penales en Estados Unidos.
En ocasiones según las autoridades del IRS criminales pueden robar su documentación sin que usted esté enterado. Este no fue el caso en esta investigación. Seguimos en contacto con las autoridades de este banco para conocer más sobre lo que pudo generar esta situación.
